เรื่อง: การแก้ไขปัญหาการฟอกเงิน โดยการใช้เทคโนโลยีบล็อกเชน (Block Chain)
|
|
หมวดหมู่:
|
งานวิจัย
|
มิติ:
|
มิติการศึกษา/Education
|
พื้นที่/ขอบเขต:
|
ภายในประเทศ/Domestic/Local
|
ผู้เขียน:
|
วิทยาลัยป้องกันราชอาณาจักร, นาย อนุชา เหล่าขวัญสถิตย์
|
หน่วยงานเจ้าของ:
|
วิทยาลัยป้องกันราชอาณาจักร
|
ปีที่พิมพ์:
|
2559
|
จำนวนหน้า:
|
|
การเปิดเผยข้อมูล:
|
สาธารณะ
|
|
บทคัดย่อ:
ก
บทคัดย่อ
เรื
อง การแก้ไขปัญหาการฟอกเงินโดยการใช้เทคโนโลยีบล็อกเชน (Blockchain)
ลักษณะวิชา วิทยาศาสตร์และเทคโนโลยี
ผ้วิจัย นายอน ู ุชา เหล่าขวัญสถิตย์ หลักสูตร วปอ. ร่นที
:; ุ
ปัญหาการฟอกเงินในช่วงทีผ่านมามีแนวโน้มทวีความรุ นแรงมากขึ น อีกทั งยังมี
รูปแบบทีหลากหลายและซับซ้อน ส่งผลให้การตรวจสอบเป็ นไปได้ยากและมีโอกาสในการเกิด
ข้อผิดพลาดสูง อีกทั งยังมีต้นทุนในการตรวจสอบเพิมขึ นด้วย การวิจัยนี จึงจัดทําขึ นเพือศึกษาถึง
รูปแบบการฟอกเงินและกระบวนการตรวจสอบของสถาบันการเงิน โดยวิเคราะห์ถึงปัญหาและ
อุปสรรคของกระบวนการทําความรู้จักลูกค้าและการตรวจสอบเพือทราบข้อเท็จจริงเกี
ยวกบลูกค้า ั
ในปัจจุบัน และแนวทางแก้ไข โดยศึกษาถึงโอกาสในการประยุกต์ใช้เทคโนโลยีบล็อกเชนใน
กระบวนการตรวจสอบดังกล่าว ซึ งเป็ นการวิจัยเชิงคุณภาพทีเน้นศึกษาปัญหาและอุปสรรคจาก
กระบวนการแสดงตนและขั นตอนการตรวจสอบเพือทราบข้อเท็จจริงเกี
ยวกบลูกค้า ตลอดจน ั
ปัญหาในการรายงานธุรกรรมและการปฏิบัติตามกฎหมายของสถาบันการเงิน รวมถึงการวิเคราะห์
ถึงกรณีศึกษาในต่างประเทศทีนําเอาเทคโนโลยีบล็อกเชนมาใช้ในการพัฒนาประสิทธิภาพของ
กระบวนการเหล่านี ทั งนี ผลการวิจัยระบุว่าสถาบันการเงินเผชิญกบข้อจําก ั ดทั ั งการไม่ให้ความ
ร่วมมือของลูกค้า การเข้าถึงแหล่งข้อมูลเพือยืนยันตัวตนลูกค้าทียุ่งยากและซับซ้อน ซึ งส่งผลให้
กระบวนการทําความรู้จักลูกค้าและการตรวจสอบเพือทราบข้อเท็จจริ งเกี
ยวกับลูกค้ามีความ
ซํ าซ้อนและไม่มีประสิทธิภาพ โดยเทคโนโลยีบล็อกเชนเป็ นนวัตกรรมใหม่ทีสามารถช่วยให้การ
ส่งผ่านข้อมูลหรือการแลกเปลียนข้อมูลระหว่างกนมีความน ั ่าเชือถือมากยิงขึ น รวมถึงยังช่วยลด
ขั นตอนในการจัดเตรียมเอกสารของลูกค้า ทําให้กระบวนการตรวจสอบและการรายงานธุรกรรมที
มีเหตุอันควรสงสัยต่อปปง.ได้อยางมีประสิทธิภาพมากขึ ่ น อีกทั งยังส่งผลให้ทั งสถาบันการเงินและ
หน่วยงานทีมีหน้าทีในการกากํ บดูแลสามารถลดต้นทุนค ั ่าใช้จ่ายในการดําเนินงานได้ อย่างไรก็ดี
ปัจจุบันเทคโนโลยีบล็อกเชนยังอยูในช ่ ่วงเริมต้นและอยูระหว ่ างการศึกษาความเป็ นไปได้ในการนํา ่
เทคโนโลยีดังกล่าวมาใช้งานจริงในระบบของสถาบันการเงินทีมีความซับซ้อนและขั นตอนการ
ทํางานทีหลากหลาย นอกจากนี ความร่วมมือของทุกหน่วยงานทั งภาคธุรกิจและภาครัฐในด้านแนว
ทางการพัฒนาและการกากํ บดูแลก ั ็ยังเป็ นความท้าทายสําคัญในการขยายขีดความสามารถของ
เทคโนโลยีบล็อกเชน
abstract:
ABSTRACT
Title: Anti-Money Laundering (AML) Using Block Chain Technology
Field: Science and Technology
Name: Mr. Anucha Laokwansatit Course: NDC Class: 59
Money laundering has increasingly become a threat to national security and has
become more complex and harder to detect. Transaction monitorings are prone to errors and
getting more costly. This research investigates the types of money laundering and monitoring
process of financial institutions by analyzing the problem and obstacles of the present “Know
Your Customer – KYC” and “Customer Due Diligence – CDD” process and proposes remedial
solution through the application of Block Chain technology to enhance the effectiveness of the
process. This is a qualitative research which analyzes the problems and obstacles of
KYC/CDD process, suspicious transaction reporting and difficulties in complying to current
AML rules and regulations faced by financial institutions. Case studies in other countries on
the use of Block Chain technology to improve these processes and regulatory compliance were
used as reference.
The research concludes that financial institutions face with various hurdles, including
customers being uncooperative and access to trusted sources of data, resulting in duplicating
and ineffective KYC/CDD processes. Block Chain is new technology with the potential to
allow efficient exchange of trusted data and to reduce requirement for customers’ preparation
of data, which would enable the monitoring and reporting of suspicious transactions to be more
effective. This would also help financial institutions and regulators to cut their compliance
costs. Nevertheless, Block Chain technology is still at its early stage and being studied to
assess the feasibility of its application in the complex banking environment. In addition,
cooperation among various public and private organizations needed in the development and
implementation poses a big challenge in enhancing the effectiveness of Block Chain
technology.
