เรื่อง: ผลกระทบในทางปกิบัติของสถาบันการเงินประเภทธนาคารพาณิชย์ต่อหลักเกณฑ์การรู้จักลูกค้าและการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้าเพื่อรับการประเมินด้านการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย
|
|
หมวดหมู่:
|
งานวิจัย
|
มิติ:
|
มิติการเมือง/Politics
|
พื้นที่/ขอบเขต:
|
ภายในประเทศ/Domestic/Local
|
ผู้เขียน:
|
วิทยาลัยป้องกันราชอาณาจักร, นาย นพดล มังกรชัย
|
หน่วยงานเจ้าของ:
|
วิทยาลัยป้องกันราชอาณาจักร
|
ปีที่พิมพ์:
|
2557
|
จำนวนหน้า:
|
|
การเปิดเผยข้อมูล:
|
สาธารณะ
|
|
บทคัดย่อ:
ก
บทคัดย่อ
เรืÉองกกผลกระทบในทางปฏบิัติของสถาบันการเงินประเภทธนาคารพาณชิย
์
ต่อหลกัเกณฑ
์
การร
ู้จักลูกค
้
าและการตรวจสอบเพÉือทราบข
้
อเทจ
็
จริงเกยีÉ วกบัลูกค
้
าเพืÉอรับการประเมนิ
ด
้
านการป้
องกนัและปราบปรามการฟอกเงินและการต่อต
้
านการสนับสนุนทางการเงิน
แก่การก่อการร้าย
ลกัษณะวชิากกการเมือง
ผ
ู้วจิัยกกนายนพดล มังกรชัย หลกัสูตรกกวปอ. รุ่นทกกีÉ ๕๗
ปัจจุบันมีรูปแบบอาชญากรรมร้ายแรงทีÉกระทบต่อระบบเศรษฐกิจโลกทีÉเรารู้จกักันคือ
White Collar Crime หรืออีกชืÉอหนึÉงคือ Economic Crime และหนึÉงในอาชญากรรมนัÊนก็คือการฟอกเงิน
และการก่อการร้าย จึงทําให้องค์การระหว่างประเทศตระหนักถึงความสําคัญในการป้องกันและ
ปราบปรามอาชญากรรมร้ายแรงนีÊต่อมาจึงมีการกาํหนดมาตรฐานสากลขึÊนเพืÉอให้ทุกประเทศปฏิบตัิ
ตามมาตรฐานเดียวกนั โดยกาํหนดคณะกรรมการเพืÉอประเมินการปฏิบตัิงานของประเทศสมาชิกทวโลก ัÉ
รวมถึงประเทศไทยด้วย โดยได้กาํ หนดกฎหมายหลักไว้๒ ฉบับ คือ พระราชบญั ญตัิป้องกันและ
ปราบปรามการฟอกเงินและพระราชบญั ญตัิป้องกนัและปราบปรามการสนบั สนุนทางการเงินแก่การก่อ
การร้าย และมีหลักเกณฑ์ทีÉสําคัญภายใต้กฎหมายทัÊงสองฉบับคือ หลักเกณฑ์การรู้จกัลูกค้าและ
หลกัเกณฑการตรวจสอบเ ์ พืÉอทราบขอ้เท็จจริงเกีÉยวกบัลูกคา้ทÉีกาํหนดให้สถาบนัการเงินและผูป้ระกอบ
อาชีพทีÉมิใช่สถาบนัการเงินปฏิบตัิตาม สําหรับธนาคารพาณิชย์จากการปฏิบตัิตามกฎหมาย ยงัพบ
ขอ้จาํกดัในการปฏิบตัิงาน เนืÉองจากปัจจุบนัธุรกิจธนาคารพาณิชย์มีการแข่งขนั สูงทาํให้รูปแบบการ
ให้บริการและช่องทางการให้บริการมีความซับซ้อนและหลากหลาย แต่หลกัเกณฑ์ทีÉกาํหนดขÊึนนัÊน ยงั
ไม่ชดัเจนและไม่ครอบคลุมในการปฏิบตัิงาน โดยขอ้เสนอแนะทีÉสําคญั คือการแสดงบทบาทเชิงรุกของ
หน่วยงานกาํกบัดูแลเพืÉอให้เกิดความมนัÉ ใจและตระหนกัถึงความสําคญั ในการปฏิบตัิตามกฎหมายการ
ขอความเห็นจากหน่วยงานทีÉเกีÉยวขอ้งทÊงัภาครัฐและเอกชนก่อนออกหลกัเกณฑ์หรือแนวปฏิบตัิเพÉือให้
ครอบคลุมขัÊนตอนการปฏิบตัิงาน การประชาสัมพนัธ์และให้ความรู้แก่บุคคลทวไปเพื ัÉ Éอรับทราบการ
ปฏิบตัิตามกฎหมายอย่างต่อเนืÉอง ซึÉงถ้าหากทุกหน่วยงานร่วมมือกนัอย่างจริงจงัจะทาํให้ประเทศไทย
ลดปัญหาอาชญากรรมลงและไม่ถูกจดัอยู่ในประเทศทีÉตอ้งคอยเฝ้าระวงัหรือมีความเสÉียงสูงในการทาํ
ธุรกรรมกบั ต่างประเทศรวมทÊงเพื ั Éอสร้างความมันÉ คงของรัฐและทางเศรษฐกิจใหก้ บั ประเทศชาติดว้ย
abstract:
ABSTRACT
TitleกกImpact on practices of Financial Institutions in particular commercial banks in
responding to the regulatory requirements regarding ‘Know your Customer’
and‘Customer Due Diligence’ in order to provide assessment with regards to
Anti-Money Laundering and Counter Financing Terrorism
Fieldก Politics
NameกMr. Nopadol Mungonchai CourseddNDC กก Classกก57
Currently, there are large numbers of severe crimes which have a large impact worldwide
specifically, White collar crimes or Economic Crime including Money Laundering and the Financing of
Terrorism and the importance it places upon international organizations therefore causing the creation of
preventative and suppressive measures. This is why a standardized international practice shall be developed
and followed as well as creation of a committee to assess operations for those worldwide member countries
including Thailand. As a result, Thailand has enacted two regulations consisting of, 1) Anti-Money
Laundering Act.; 2) Counter Financing Terrorism Act and Regulations concerning ‘Know your Customer’
and ‘Customer Due Diligence’ that require the Financial Institution and the like industries to abide by such acts
and regulations. Limitations in the performance of certain businesses are created for commercial banks that
abide by the above regulations as business is highly competitive due to the diverse range of products offered.
However, the acts and regulations are a general overview and do not cover such specific areas and products
offered. Commercial banks are recommended to perform the following: 1) Develop proactive approaches in
order to remain confident and provide importance to the abiding of the regulatory requirements for business; 2)
Request advice and clarifications from relevant governmental authorities and other private bodies prior to the
release of such internal regulations or guidelines to be able to ensure accurate understanding of the regulatory
requirements; and 3) Publicize and provide required information or training to all individuals to be able to
acknowledge and continuously abide by such regulatory requirements. If all related organizations are able to
work together, Thailand will therefore be able to reduce such crimes and will not be categorized as country
which needs to be closely monitored, or a country which has been determined as a High Risk country to
perform transactions with other countries. This will lead to the stabilization of the country and the economy.
